El fraude comienza con cuentas falsas
El fraude comienza con la creación de cuentas falsas. La verdad es que los estafadores buscan llevar a cabo actividades maliciosas a gran escala, buscando obtener el máximo beneficio con el menor costo posible. Obtener miles de dispositivos para fines fraudulentos es costoso, y los estafadores evitan usar cuentas personales para no ser expuestos.
La creación de cuentas falsas se convierte en una estrategia simple y económica para los estafadores. A diferencia de delitos más intensivos en recursos, como el robo de cuentas o el phishing, la generación de numerosas cuentas falsas requiere una inversión mínima en tiempo y dinero.
¿Cómo reconocer la creación de cuentas falsas?
Los estafadores utilizan herramientas maliciosas y tácticas sofisticadas para manipular dispositivos, que luego se utilizan para crear cuentas falsas y llevar a cabo ataques fraudulentos de manera rápida y a gran escala.
Emplean diversas tácticas y herramientas para crear cuentas falsas. Algunos métodos comunes incluyen:
Emuladores y Clonadores de aplicaciones
Herramientas como los clonadores de aplicaciones y los emuladores permiten a los estafadores ejecutar múltiples instancias de la misma aplicación en un solo dispositivo o en diferentes dispositivos virtuales simultáneamente. Esto les permite crear numerosas cuentas falsas en un corto período de tiempo.
VPN, Proxy o Tor
Los estafadores utilizan VPN, servidores Proxy o navegadores Tor para ocultar sus verdaderas direcciones IP, lo que dificulta que las plataformas rastreen y bloqueen actividades sospechosas. Esto les permite falsificar la ubicación para parecer legítimos y confundir a los sistemas antifraude/riesgo.
Suplantación de dispositivo
Los estafadores manipulan o alteran la identidad de un dispositivo para engañar a las plataformas haciéndolas creer que son usuarios legítimos. Esto requiere cambiar la huella digital del dispositivo. Es posible combinar la modificación de los atributos reales del dispositivo con ajustes en la ubicación GPS, datos de la zona horaria, dirección IP y otros factores.
Un enfoque comúnmente utilizado implica el uso de emuladores: en el contexto de la creación de cuentas falsas, los emuladores se utilizan para simular diferentes dispositivos o plataformas, haciendo que parezca que múltiples usuarios reales están accediendo a una aplicación.
Los criminales aprovechan este software para generar diferentes IDs de dispositivo, realizando transiciones rápidas de uno a otro. Escalan los ataques emulando simultáneamente y estableciendo redes de miles de dispositivos emulados.
Luego, los estafadores pueden usar estos dispositivos falsificados para crear cuentas falsas que parecen ser de miles de usuarios reales, cada uno con su propio dispositivo.
Cómo los defraudadores utilizan cuentas falsas para llevar a cabo el fraude
Los defraudadores crean cuentas falsas para llevar a cabo actividades fraudulentas en diversas industrias. Desde las e-wallets hasta los juegos y el comercio electrónico, veamos cómo se utilizan las cuentas falsas para que los delincuentes cometan fraude:
E-Wallets
Abuso de promoción: Las e-wallets suelen ofrecer promociones como "Gasta $10 y obtén $5" para aumentar la adopción de su aplicación. Los defraudadores abusan de esto creando múltiples cuentas falsas para participar en la promoción varias veces.
Apps de transporte
Abuso de promoción: Las aplicaciones de transporte suelen ofrecer promociones como "primera carrera gratis" o descuentos especiales. Los pasajeros pueden abusar de estas promociones varias veces al crear múltiples cuentas falsas.
Juegos y Apuestas
Abuso de bonificaciones: Se crean cuentas falsas para explotar bonificaciones, promociones o recompensas en juegos ofrecidos por plataformas de juegos y apuestas. Los infractores utilizan varias cuentas falsas para registrarse y recibir la misma bonificación de inscripción.
Gnoming: Los defraudadores utilizan múltiples cuentas falsas para obtener una ventaja injusta y aumentar sus posibilidades de ganar. Esto puede crear un campo de juego desigual para los jugadores genuinos y socavar la confianza de los usuarios en la plataforma.
Comercio electrónico y Marketplaces
Abuso de promoción: Se crean cuentas falsas para explotar ofertas promocionales, descuentos y programas de fidelización.
Compras fraudulentas: Los defraudadores utilizan cuentas falsas junto con información de tarjetas de crédito robadas para realizar compras no autorizadas.
Entrega en línea
Abuso de promoción: Las aplicaciones de entrega a menudo ofrecen promociones como "$10 de descuento en tu primera compra". Los defraudadores pueden abusar de esto creando múltiples cuentas falsas para participar en la promoción varias veces.
Social Media y Networking
Contenido abusivo: Los usuarios abusivos a menudo crean cuentas falsas para difundir mensajes, publicaciones o imágenes ofensivas dirigidas a individuos específicos. Un ejemplo de este comportamiento es cuando un usuario crea numerosas cuentas falsas en una aplicación de citas LGBT+ con la intención de enviar mensajes homofóbicos a los usuarios de la aplicación.
El impacto de las cuentas falsas en los negocios
A medida que las cuentas falsas continúan siendo una amenaza en el mundo digital, es importante entender cómo pueden perjudicar a tu negocio.
Aquí tienes algunas consecuencias de la proliferación de cuentas fraudulentas:
Actividades fraudulentas: Como mencionamos anteriormente, el fraude comienza con la creación de cuentas falsas que se utilizan como punto de partida para diversas actividades fraudulentas, como el abuso de promociones, compras fraudulentas y gnoming. Estas actividades pueden perjudicar a los usuarios, dañar la integridad de la plataforma y crear responsabilidades legales para tu negocio.
Pérdidas financieras: Los estafadores pueden aprovechar las cuentas falsas para participar en diversas estafas financieras, como transacciones no autorizadas o compras fraudulentas. Esto puede resultar en pérdidas financieras directas para tu negocio.
Daño a la reputación: La presencia de cuentas falsas puede manchar la reputación de una empresa. Si los clientes o usuarios encuentran perfiles falsos involucrados en actividades maliciosas, esto puede minar la confianza en la marca.
Devaluación de la base de usuarios: Si estás monetizando tu base de usuarios, las cuentas falsas reducen este valor ya que no interactúan genuinamente con la plataforma, lo que lleva a una distorsión en las métricas de participación, como las tasas de clics y el tiempo pasado en la plataforma.
Desperdicio de dinero: Tu presupuesto de marketing se desperdicia en estafadores en lugar de recompensar a los consumidores genuinos y atraer nuevos usuarios.
Socavamiento del análisis de marketing: Las cuentas falsas distorsionan las métricas y el análisis de marketing, lo que puede llevar a decisiones estratégicas erróneas.
Problemas de cumplimiento normativo: Dependiendo de la naturaleza de las actividades fraudulentas asociadas con las cuentas falsas, las empresas pueden enfrentar escrutinio regulatorio y consecuencias legales.
Cómo eliminar cuentas falsas y prevenir el fraude
Eliminar cuentas falsas y prevenir fraudes requiere un enfoque proactivo que combine tecnología avanzada y monitoreo constante. Muchas empresas de diferentes sectores en todo el mundo confían en la solución de SHIELD para detectar y prevenir la creación de cuentas falsas con device fingerprint, los últimos algoritmos de IA y machine learning y señales de riesgo en tiempo real.
Una de las características principales que permite la detección de cuentas falsas es el SHIELD Device ID, el estándar global para la identificación de dispositivos. Identifica la raíz del fraude: los dispositivos físicos detrás de los ataques, con una identificación precisa del dispositivo. Es extremadamente persistente, incluso si los estafadores intentan enmascarar el fingerprint del dispositivo, cambiar los parámetros del dispositivo o restablecer el dispositivo para que parezca diferente.
Cuando se trata de prevenir fraudes, lo más difícil de identificar es cuando un usuario bueno se vuelve malo. SHIELD Risk Intelligence monitorea continuamente cada sesión de dispositivo, devolviendo señales de riesgo en tiempo real para proporcionar una visión completa de la actividad del usuario en la plataforma, incluso identificando el momento exacto en que un usuario legítimo se convierte en una amenaza. Por ejemplo, la tecnología puede señalar instancias en las que un usuario activa herramientas comúnmente asociadas con la creación de cuentas falsas, como emuladores y clonadores de aplicaciones.
El poder del SHIELD Device ID y SHIELD Risk Intelligence combinados capacita a las plataformas en línea de todo el mundo para eliminar cuentas falsas y toda actividad fraudulenta, deteniendo el fraude, construyendo confianza e impulsando el crecimiento.
Eliminar contas falsas e prevenir fraudes requer uma abordagem proativa que combina tecnologia avançada e monitoramento constante.
Agende una demostración para comprender, en la práctica, cómo SHIELD puede proteger su plataforma contra cuentas falsas
